Planificateur transmission
Préparez votre transmission : inventaire, bénéficiaires, fiscalité et documents.
Inventaire du patrimoine
Patrimoine net
300 000€
Transmission & succession
Bien transmettre son patrimoine
L'abattement donation se renouvelle tous les 15 ans
Chaque enfant bénéficie d'un abattement de 100 000 € tous les 15 ans. Une donation précoce permet de transmettre jusqu'à 300 000 € en franchise pour 3 enfants, renouvelable.
Le démembrement réduit la valeur taxable
À 60-69 ans, l'usufruit vaut 40 % et la nue-propriété 60 %. Donner la nue-propriété réduit la valeur taxable du bien de 40 % tout en conservant l'usage.
L'assurance vie est hors succession (avant 70 ans)
Les capitaux versés avant 70 ans sur un contrat d'assurance vie bénéficient d'un abattement de 152 500 € par bénéficiaire, hors succession. C'est un puissant outil de transmission.
Le mandat de protection future est essentiel
Ce mandat permet de désigner à l'avance la personne qui vous représentera si vous perdez vos capacités. Sans lui, le juge des tutelles décide pour vous.
Accompagnement personnalisé
Legacy proposera un planificateur de transmission connecté à votre notaire, avec simulation fiscale en temps réel.
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